Отрывок: зи между клиентами, что позволяет на раннем этапе выявлять не только мошеннические схемы, но и более завуалированные отношения между клиентами Анализ корреляции Обнаруживает тип связей между различными переменными (например, количеством финансовых операций и итоговой суммой) для более глубокого понимания взаимодействия между клиентами Визуализация данных Реализует построение графиков и дашбордов для лучшего по- нимания аналитиком выявленных закономерностей в полу- ченных данных с цел...
Название : Совершенствование кредитного скоринга банка на основе данных о транзакциях
Другие названия : Improvement of Bank Credit Scoring Based on Transaction Data
Авторы/Редакторы : Вобликов, А.И.
Voblikov, A.I.
Морозов, В.П.
Morozov, V.P.
Белоусов, В.Е.
Belousov, V.E.
Ключевые слова : анализ данных
кредитный скоринг
нейронные сети
транзакции
data analysis
credit scoring
neural networks
transactions
Дата публикации : 4-Дек-2023
Издательство : СамНЦ РАН
Библиографическое описание : Вобликов, А.И. Совершенствование кредитного скоринга банка на основе данных о транзакциях / А.И. Вобликов, В.П. Морозов, В.Е. Белоусов // Проблемы экономики современных промышленных комплексов; Финансирование и кредитование в экономике России: методологические и практические аспекты: [сб. ст.] XVI Всерос. науч.-практ. конф. / Ин-т проблем упр. им. В.А. Трапезникова Рос. Акад. Наук, Самар. нац. исслед. ун-т им. С. П. Королева; гл. ред. Д. А. Новиков – Самара: Изд-во СамНЦ РАН, 2023. – c. 59-65.
Аннотация : Рассмотрены современные тенденции в области кредитного скоринга в банковском секторе. Показаны: роль онлайн-заявок, регулирование оценки кредитоспособности, использование нейросетевых моделей и рекуррентных нейронных сетей в скоринге, а также значимость данных о транзакциях для оптимизации кредитного процесса. Предложены методы анализа данных о транзакциях для оценки потенциальных заемщиков. Наследие рисков и вопросы конфиденциальности данных также рассматриваются в контексте использования информации о транзакциях. The current trends in the field of credit scoring in the banking sector are considered. The role of online applications, regulation of creditworthiness assessment, the use of neural network models and recurrent neural networks in scoring, as well as the importance of transaction data for optimizing the credit process are shown. Methods for analyzing transaction data to evaluate potential borrowers are proposed. Legacy risks and data privacy issues are also considered in the context of the use of transaction information.
URI (Унифицированный идентификатор ресурса) : http://repo.ssau.ru/handle/Problemy-ekonomiki-sovremennyh-promyshlennyh-kompleksov/Sovershenstvovanie-kreditnogo-skoringa-banka-na-osnove-dannyh-o-tranzakciyah-108667
ISBN : 978-5-93424-901-5
Другие идентификаторы : Dspace\SGAU\20240214\108667
УДК: 338.24.01
ББК: 65.9(2)23
ГРНТИ: 06.39.00
Располагается в коллекциях: Проблемы экономики современных промышленных комплексов

Файлы этого ресурса:
Файл Описание Размер Формат  
978-5-93424-901-5_2023_59-65.pdfВобликов А.И., Морозов В.П., Белоусов В.Е. Совершенствование кредитного скоринга банка на основе данных о транзакциях219.5 kBAdobe PDFПросмотреть/Открыть
Показать полное описание ресурса Просмотр статистики
Поделиться:



Все ресурсы в архиве электронных ресурсов защищены авторским правом, все права сохранены.